İş Bankası (ISCTR) Hisselerinde Yeni Hedef Fiyat Açıklandı
4 Şubat tarihinde yayınlanan bir raporda, önde gelen bir aracı kurum Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR) için yeni hedef fiyat ve değerlendirmelerini paylaştı.
İş Bankası Hisse Raporu: Beklentiler ve Analizler
Rapor, ‘Endeksin Üzerinde Getiri’ önerisinin korunduğunu belirtiyor. Hisse için mevcut hedef fiyat üzerinden 2026 tahmini fiyat/kazanç oranı 0,9x olarak hesaplandı. İş Bankası’nın 2024’te en düşük getiriyi sağlamasının ana nedenleri arasında faiz marjındaki baskı ve ana iştiraki Şişe Cam’ın faaliyet performansındaki düşüş öne çıkıyor.
2024 yılı için net faiz marjının 2023’e göre 330 baz puan azalması beklenirken, 2025 ve sonrasında toparlanma öngörülüyor. Uzun vadeli TL kredilerin düşük payı ve kısa vadeli TL fonlamadaki yüksek oran bu düşüşte etkili oldu. Faiz indirimleriyle birlikte bankanın toparlanma hızının artacağı tahmin ediliyor.
İş Bankası’nın 2024 yılı sonunda 41,5 milyar TL net kâr ve %10’un hemen üzerinde öz kaynak getirisi elde etmesi bekleniyor. 2025 ve 2026 yılı net kâr tahminleri ise sırasıyla 84,4 milyar TL ve 125 milyar TL seviyesinde.
ISCTR İçin Fiyat Hedefi ve Tavsiyesi
İşte İş Bankası hisseleri için yapılan değerlendirmeler:
- Aracı Kurum: Ak Yatırım
- Hedef Fiyat: 19,40 TL
- Son Fiyat: 13,89 TL
- Tavsiye: Endeks Üstü Getiri
- Prim Potansiyeli: %39,66
- Açıklanma Tarihi: 4 Şubat 2025
Önemli Not: Bu içerik yatırım danışmanlığı kapsamına girmez. Yatırım kararlarınızı vermeden önce finansal danışmanınızla görüşmeniz önerilir.
